数字化转型改变了财富管理:Info-Tech研究集团揭示未来趋势

在该公司最新的研究支持的行业趋势报告中,Info-Tech Research Group揭示了未来财富管理行业的成功关键在于为年轻、数字熟练的客户推出定制的数字产品和服务。

多伦多,2023年9月22日 – 随着各行业面临数字化转型的必要性,财富管理行业正在经历一个特别重大的转型。随着资产控制权从老客户转移到他们通常更擅长技术的子女,该行业的传统产品和服务越来越被视为过时。因此,Info-Tech Research Group建议,财富管理公司必须转型以满足这些变化的需求。Info-Tech已经发布了财富管理的未来,一份趋势报告,提供有关当前客户期望的见解,并概述企业可以采取的途径来实施数字化转型,以在不断发展的格局中保持竞争力。

在报告中,Info-Tech解释说,财富管理行业传统上依赖于外包服务提供商的组合和定制的内部系统。然而,这些系统最初不是为提供现代数字产品和服务所必需的深度集成而设计的。

“财富管理行业一直以传统的产品和服务为客户提供服务,这些产品和服务在很大程度上是根据账户中的资产数量进行细分的,而且通常只有一个决策者,” Info-Tech Research Group的首席研究总监David Tomljenovic解释道。“互动主要集中在人员电话或会议上。客户资产根据客户资产、入职表格和’了解您的客户’信息投资于模型投资组合。然而,年轻客户期望健壮的数字或移动工具,能够提供高度优化的流程、产品和客户体验。”

目前在该行业,IT的角色通常更注重支持而不是充当战略业务伙伴。因此,IT迫切需要发展其方法,并培养一种关系,使其更密切地与财富管理公司的总体长期业务目标保持一致。

“传统客户一代和接管的年轻一代之间的一个共同点是对面对面互动的渴望,” Tomljenovic解释道。“虽然投资过程正在日益数字化,但个人接触仍然是财富管理过程的一个重要组成部分。”

该报告强调采用多维战略来解决财富管理部门的技术障碍的重要性,并指出财富管理所需的深刻变革渗透到IT的许多方面。行业市场动态的快速变化进一步放大了该行业技术挑战的复杂性,需要从前端到后端对整个组织进行重大转变。因此,实施成功的全面技术转型变得更加艰巨,因为它同时涉及多个要素。

Info-Tech建议,这些变革领域可以大致分为三个主要维度,每个维度由四个组成部分组成:

• 组织维度:这些组成部分共同规范了IT如何组织自身并与业务需求保持一致,以深入有效地交付。这个维度由创新、企业架构(EA)、敏捷和DevOps方法组成。
• 体验维度:需要的关键能力,以推动财富管理客户所要求的广泛的用户体验转型。体验维度包括数据、人工智能(AI)和机器学习(ML)、自动化和安全性。
• 基础设施维度:组织需要掌握这些能力,以支持当前客户需求,有效地交付开放的、易于集成的和以生态系统为基础的客户解决方案。基础设施是转型过程中必不可少的部分。关键组成部分是生态系统、云、集成和数字化。

该公司还在报告中强调,代际财富转移为那些能够灵活地应对这一转变的财富管理公司提供了一个重大机会。及时推出新的数字产品和服务以迎合年轻、数字化客户的需求,将是推动新时代成功的关键。

要了解该公司的研究结果和建议,以了解IT如何帮助财富管理公司在数字时代保持竞争力,请下载完整的财富管理的未来趋势报告。

对于媒体对该主题的询问,或要获得David Tomljenovic的独家及时评论,他是金融服务领域的专家,请联系pr@infotech.com。

Info-Tech Research Group是全球领先的信息技术研究和咨询公司之一,自豪地为30,000多名IT专业人士提供服务。该公司生产公正且高度相关的研究,以